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兴业银行零售财富综合金融资产破1.5万亿

来源:兴业银行漳州分行 2020-10-13 09:47 http://www.mnw.cn/

  本年以来,兴业银行加快鞭策财富转型,财富销售能力“爆棚”,理财+基金“双百亿”爆款产品频出。1月初实现“开门红”,首款固收增强理财产品“年年升”系列销售109亿元;3月份私募基金“宁泉兴悦”销售87亿元,创下单一渠道私募基金市场销售纪录;6月,“中银顺兴基金”和“兴银理财年年升3号”双双破百亿;8月再创百亿速度奇迹,单日销售“广发稳健优选基金”118亿元。

  持续不竭的爆款产品背后,是兴业银行发挥“商行+投行”战略优势,深入践行“零售财富和私行战略优先”安排,加快财富办理业务体系改革,强化产品精选、专业办事、科技支撑、线上渠道等四大能力建设,鞭策财富业务实现销量、规模、客户和收入增长的全面突破。上半年,该行克服疫情影响,实现财富产品销售爆发式增长,零售财富类产品累计销售2.71万亿元,其中净值型理财销量增长126.9%;基金销售同比增长333%;券商集合理财销售同比增长52%,销量位列股份制银行首位,带动全行零售财富综合金融资产突破1.5万亿元,零售财富销售收入同比增长46.12%,零售客户突破8000万户。

全面深化组织体系改革

  随着我国居民储蓄意愿下降,投资需求提升,金融投资产品供给丰富,供需两端鞭策财富办理行业进入快速发展期,2018年底我国财富办理行业规模已达到130万亿元,有研究预测,到2023年底,我国居民可投资金融资产将突破243万亿。财富办理业务已成为金融机构竞相比赛的蓝海。

  为进一步做大做强财富业务,2020年兴业银行将财富办理与私人银行业务提上战略优先位置,增强财富办理业务的价值创造和对“商行+投行”战略的支撑功能,进一步深化财富办理组织体系改革。在总行整合设立零售财富与负债办理部、私人银行部两大部门,别离统筹办理大众财富客户和私行客户,将客户和产品紧密融合,进一步释放财富业务发展动能;在一级分行整合设立为财富办理与私人银行部(中心),深耕财富办理和高净值客户。

  高效的财富办理离不开专业的投资顾问团队。在财富队伍建设上,兴业银行计划未来新增专业队伍1500人;在财富人员培养上,搭建了涵盖投资顾问、理财经理和私人银行客户经理等完整的培养、培训体系。

“产品+办事”构筑长期护城河

  基于稀缺、优质资产而形成的精选财富产品是商业银行财富办理的重要“护城河”之一。本年以来,兴业银行积极启动财富产品“货架”建设,建立了“代销+自营”为基础的开放产品体系,构建品类齐全、风险明晰的财富产品线,以满足不同客群的多样化理财需求。

  上半年,该行一方面依托集团化经营优势,有效整合理财、基金、信托等集团子公司资源,构建全方位一体化客户办事能力,特别是加强与理财子公司的协同联动,契合银行客户风险偏好稳健的特点,重点打造“固收+”产品体系,在普益标准银行综合理财能力排名中,兴业银行已经连续十二个季度蝉联第一;另一方面强化研究赋能,踩准本钱市场节奏,全市场优选产品,前综砒定稀缺资源,共引入保险、基金、券商等157家合作伙伴,积极打造投资生态圈。截至6月末,同时上架精选财富产品超3000款,而其中重点首发的20余只权益类产品,目前平均年化收益超过25%。

  客户是财富办理行业的立身之本。兴业银行坚持以客户为中心,打造有温度的领先财富办理银行,建立了较为完备的财富办理队伍,也是业内首批采用客户分层经营办事的银行之一。6月末该行零售财富负责人、零售财富类产品经理、支行零售负责人、社区支行负责人、营业厅主任、理财经理等六个关键岗位的持证率达到100%,确保人员的专业办事能力。同时,该行不竭提升客户资产配置办事能力,通过标准的KYC流程了解客户需求,为客户进行资产大类之间的均衡配置,提供从购买、存续到产品到期对接的闭环式办事。

科技驱动数字化转型

  金融科技时代,财富办理数字化转型是商业银行的必然选择。兴业银行拥有较为深厚的科技基因,率先成立银行系首家科技子公司,近年来持续加大科技投入,深化金融与科技融合,加快数字化转型,构建“安全银行、流程银行、开放银行、智慧银行”,驱动客户办事模式变化和办事效率提升。

  依托强大科技支持,兴业银行自主研发了资产配置系统,该系统目前已成为办理客户资产、进行数据分析和投资决策的专业化、网络化办事平台。该系统有效将理财经理“风险评估-资产配置-产品选择-组合跟踪”四步销售流程标准化和系统化,同时依托“本钱-资产”定价模型和财务规划理论,能够按照客户需求精准提供个性化资产配置建议。

  客户线上经营已是大势所趋,兴业银行顺势而为,加快财富办理线上化进程:在手机银行持续进行财富业务内容建设,大力推广“线上理财工作室”;上线线上营业厅,开设线上兴业直播间与客户在线分享专业的投资策略不雅观点;开辟财富课堂短视频,吸引千万级关注,进一步提升了客户体验。

  经过近年来的数字化转型和办事升级,兴业银行线上化财富办理业务快速增长,到6月末网络金融交易替代率已达95.91%,理财、基金、保险线上交易笔数在全渠道占比超过90%。

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